央行下發177號文 將對“85號文”及“斷直連”執行情況展開現場督察
8月26日消息，近日，央行支付結算司發布《關於開展加強支付結算管理督查工作的通知》（簡稱“177號文”），表示將在全國範圍內開展加強支付結算管理督查工作，在支付機構自查自糾的基礎上，下月還將抽取50%的支付機構，對“85號文”及“斷直連”執行情況展開現場督查。
177號文將本次檢查劃分為三個階段，即：
一是自查自糾（2019年8月底前），機構全面開展自查自糾工作，對有關工作要求尚未落實或落實不到位的，應立即整改；
二是現場督察階段（2019年9月底前），由央行省級分支機構支付結算處負責組織，對轄區內各銀行、支付機構開展現場督查，且督查率需達到50%；
三是問題處理階段（2019年11月底前），對加強支付結算管理工作要求落實不到位的機構，採取約談、通報等措施，責令限期整改，並將相關機構列入現場檢查重點對象。
據《電商報》了解，本次檢查的重點內容主要是防範電信網絡新型違法犯罪（“85號文”所涉及的內容）和“斷直連”工作。
具體而言，防範電信網絡新型違法犯罪工作要檢查的有8個方面：
(一)建立有利於加強支付結算管理防範電信網絡違法犯罪的內控合規、業務考核、責任追究、投訴處理等內部管理制度。
(二)按規定加強賬戶審核和客戶身份識別，落實賬戶實名制，並開展存量賬戶核實工作。
(三)按規定加強特約商戶管理，嚴格受理終端管理，對受理終端所處位置開展實時監測。
(四)落實緊急止付和快速凍緒機制，按規定反饋交易流水號。
(五)按規定開展可疑交易監測，並按規定予以處置。
(六)积極配合公安機關開展防範打擊電信網絡新型違法犯罪。
(七)积極開展電信網絡新型違法犯罪宣傳活動。
(八)落實《中國人民銀行關於加強支付結算管理防範電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》、 《中國人民銀行關於進一步加強支付結算管理防範電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》其他規定情況。
“斷直連”相關工作要檢查的則有3個方面：
(一)銀行和支付機構是否將跨機構支付業務全部遷移至銀聯、網聯處理。
(二)支付機構是否按要求將在銀行開立的備付金賬戶銷戶。
(三)銀行和支付機構是否存在直連業務或變相通過直連方式開展業務。
以下附“177號文”全文：
網站內容來源http://www.dsb.cn/
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