台股相對高檔 全職短線投資人挑基金3重點

近期市場回顧

過去一年以來在全球貨幣寬鬆政策的浪潮下，市場上錢滿為患，也造就了今年以來全球股市屢創新高的局面，台股當然也是不遑多讓，台灣加權指數在今年四月底站上歷史新高的17,709點，許多有參與到這波多頭行情的投資人都是盆盈缽滿，春風滿面。

近半年表現相當強勢的包括陽明、長榮及萬海等航運股，受惠全球對貨櫃航運需求強勁，整個缺櫃及缺工的情形帶動運費大漲，導致相關個股股價近一年漲了5~10倍，另外還有受惠疫情的遠距上班及教學，面板股需求相應大增，相關個股如群創、友達、彩晶近一年的股價也一度成長了3~4倍，再來是受惠缺貨題材的半導體產業，包括晶豪科、立積、亞信、尼克森、敦泰、富鼎、華邦電等許多股票，近一年來股價漲幅約落在2~5倍，讓許多投資人副業(投資)賺的比本業還多。

很多人很想參與股票飛升的行情，又沒有時間和心力盯盤，或者不知道如何選擇股票，不知如何判斷合適的進場點和出場點，於是就抱著資金看著台股一路往上飛，始終沒參與到這波行情，所以今天就提供大家參考另一個投資工具-台股基金。

基金可分為主動投資型的共同基金以及被動投資的ETF(指數型基金)，簡單來說，台股的共同基金就是你把本金投入到共同基金中，讓投信的基金經理人和研究團隊去幫你選股和買賣，例如群益馬拉松基金、新光台灣富貴基金，而台股ETF就是把投資本金投入台股指數型基金，經理人不會主動選股，而是跟隨大盤的權值股去定期調整ETF的成分股，以跟隨台股加權指數的績效，例如元大台灣50、元大高股息。

主動型和被動型各有其優勢，但對基金和ETF稍微有點了解的人應該知道，基金因為是主動式管理，透過基金經理人挑選股票還有挑選買入賣出的時機，所以管理費會比被動式管理的ETF來的貴，因此如果身為一檔投資台股熱門股的共同基金，績效跑不贏台股大盤，那我們不如就投資在管理費較便宜的台股ETF就好，我最近有在關注的是群益馬拉松基金，除了這一檔基金有超過 20 年的歷史外，就是在績效表現長期來看也蠻穩定，以它近期（五月）公布的前十大持股，都有搭上面板、傳產的這波浪潮：

績效表現

我們分成年初至今/近五年/近十年/成立至今來檢視這支基金的績效表現

• 年初至今

群益馬拉松基金在前三個半月是略遜於加權指數的，但是從四月開始績效表現就一路領先台股大盤，累計至6/25，績效表現比大盤高出12.6%

• 近五年

大多數時間群益馬拉松基金的績效都優於大盤，整體近五年基金表現領先了大盤約30%

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• 近十年

從近十年績效來看，馬拉松基金的績效根本把大盤很甩在後，累積報酬率大約165.29%，遠勝過大盤

 最後為了檢視這檔基金能否經起市場的考驗，來看一下群益馬拉松基金從成立至今的績效表現，1905.6%…相較台灣加權指數的188.9%，這個績效不得不說真的很驚人。

共同基金的優勢及風險

投信的主要業務就是募集大眾投資人的錢，透過他們研究團隊的分析與評估，以及專業經理人的決策，最後將資金配置在數十檔甚至數百檔的股票上(若為債券型基金那標的就是債券)，好處是可以充分分散風險，給股票時間去反映內含價值，而且因為資金多，可投資的標的更多，當市場出現震盪的時候，基金通常更有能力可以加碼或調節投資配置。

另外，你們也知道全職交易要時時盯盤，心理壓力其實蠻大的，所以隨著我資產漸漸累積起來之後，我也開始考慮把一小部分資金轉向長期的基金投資，讓經理人幫我分擔一點心理壓力，也為我的買房基金做準備。

挑基金方式及投資方式

由於基金對我而言主要是拿來長期投資（3年以上），所以我個人挑基金有三個準則：

（1）成立時間超過10年
（2）規模偏大的基金
（3）基金績效

許多基金因為績效不好或規模過小，往往成立幾年就被合併或清算，我認為能經歷過市場長時間考驗仍歷久不衰的，才是值得長時間投資的基金標的。此外，過去所擁有的報酬率雖然不代表以後也能複製，就像一個曾經模擬考滿分的學生不一定下次也會拿滿分，但長時間下來成績總是能維持優異水準的同學，你可以有較高的機率相信他以後有機會再拿高分。

目前台股已經在歷史相對高檔，我不建議這時候一大筆資金投入單一標的，可以把資金分好幾份慢慢進場，台股大幅修正拉回時就很適合進場，或更輕鬆一點，採用定期定額的投資方式，如果大盤指數下跌，那定期定額就可以讓你的投資成本逐漸往下壓，之後等指數反彈的時候，投資人就會更快獲利，如果投資之後大盤指數持續上攻，雖然成本也會提高，但代表這個期間是持續正報酬的。

來源鏈接：https://ctee.com.tw/wealth/tutor/486906.html

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