避險資金湧入投資等級債！法人統計過往四次升息尾聲進場 投資等級債報酬率至少1成

矽谷銀行倒閉及瑞士信貸資金危機，震撼全球金融市場，股債市動盪不安，美國10年期公債殖利率從3月9日的4%以上，短短一周內一度跌破3.5%，凸顯市場避險情緒上揚，推動資金撤離風險性資產，尋找較安全的避風港，美國公債及投資等級債迎來大量資金流入。法人統計過去4次聯準會升息循環，無論投資人從倒數第4次升息開始定期定額投資等級債，還是最後一次升息才開始布局，只要持續定期定額至第一次降息，平均報酬率至少超過一成，最高甚至超過16%。

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 統一投信指出，隨著聯準會升息步入尾聲，長天期公債及投資等級債殖利率通常會持續下滑。而投資等級債中的高評級債券，不僅避險效果近似公債，還能提供較公債高的息收報酬。在這個階段，投資人可以透過定期定額高評級債，不僅達到分散風險目的，還可以兼顧債息收入及市場動盪的避險需求，並布局後續殖利率持續下滑的投資機會。

統一美債10年Aa-A ETF基金經理人許雅惠表示，近期金融機構先後出現倒閉風波，歐美政府迅速介入，聯準會也緊急向市場挹注大量流動性。市場也一改先前預期，轉而認為聯準會將放緩鷹派升息腳步。雖然目前危機被控制，未釀成大規模風暴，但市場恐慌情緒短期內可能將持續，使債市震盪時間拉長。若聯準會甚至提前降息，將使公債及投資級債殖利率快速下滑，有望為投資人帶來額外的資本利得。

統一美債10年Aa-A ETF（00853B）最近剛除息，配息金額從預估值上調至每單位0.35元，年化配息率高達4.84%。因配息來源為海外所得，投資人免繳健保補充保費，且若配息金額未達百萬元，不計入基本所得。2026年底前，在上市櫃市場交易債券ETF時，還能免證交稅。  

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