虛擬貨幣風險頻發 強監管或將成趨勢

3月9日消息，近日，隨着資本市場持續火熱，也帶動了“幣市”走勢，多個主流虛擬貨幣價格回暖，不過，隨之而來的則是虛擬貨幣違法違規案件頻發；日前已有北京、河北等多地監管部門發布虛擬貨幣風險提示。

值得注意的是，今年兩會期間關於虛擬貨幣的話題明顯增多，多個代表委員指出：“虛擬貨幣非法定貨幣”，建議加強虛擬貨幣監管。

法律界限亟待明確

全國兩會期間，全國人大代表、陝西榮民控股集團董事局主席史貴祿在《關於構建虛擬貨幣監管體系法規的建議》中指出，虛擬貨幣的法律性質有待準確界定。我國沒有正式在官方文件中使用虛擬貨幣的概念。五部委《通知》僅涉及比特幣，沒有對類似的虛擬貨幣進行歸類總結。七部委《公告》則使用了“比特幣、以太幣等所謂‘虛擬貨幣’”的表述，給虛擬貨幣一詞加上了引號，並未使用虛擬貨幣的概念。不法分子可能鑽空子假借虛擬貨幣名號發行偽劣代幣。

史貴祿提出，需要準確界定虛擬貨幣的法律性質。將虛擬貨幣與其他各種形式的数字貨幣明確區分，依法界定它不是法定貨幣，同時要求虛擬貨幣交易平台向用戶說明虛擬貨幣和法定貨幣的區別，防止民眾對虛擬貨幣的性質產生誤解、進而出現不理性投資的現象。

“虛擬貨幣非法定貨幣”建議並非一家之言。全國政協委員、陝西省高級人民法院副院長鞏富文在《大力推動區塊鏈技術創新發展》提案中指出，嚴格禁止数字代幣（同“虛擬貨幣”），防範化解金融風險。他指出要明確数字代幣並非数字貨幣。数字代幣可承載區塊鏈內交易支付，但不具有法定貨幣主權信用擔保、內在價值支撐、幣值相對穩定、廣泛主體認可基本特徵和價值尺度、交換媒介、價值貯藏等基本功能，應當通過立法明確其並非数字貨幣。

明確虛擬貨幣法律性質具有重要意義。中央財經大學法學院教授、區塊鏈資深研究專家鄧建鵬在接受《證券日報》記者採訪時表示，需要明確虛擬貨幣的法律性質，國內的法律和監管政策對於虛擬貨幣需要有明確的界定，這樣有助於保護持有者權益，同時也限定了境外資產轉移。

虛擬貨幣風險頻發

虛擬貨幣隱藏風險多，嚴重影響着金融秩序。史貴祿指出，虛擬貨幣傳銷突破了傳統地域空間的限制，加上如果有正規公司門面做掩護，可以大規模對公司進行宣傳，傳播速度驚人。如果不能及時發現查處，會造成極強的破壞力。如果有區塊鏈、P2P、虛擬貨幣等新概念做包裝，在高端商業區、富麗堂皇的公司作支撐，再加上不惜血本，聘請專業的宣傳公關團隊，此類傳銷具備極強的迷惑性，加上微信不見面傳播的隱蔽性特徵，不少受騙的投資人被騙卻不自知。

鞏富文表示，数字代幣價格的不穩定、高波動易發生價格操縱和市場投機，很多非區塊鏈項目藉助區塊鏈概念炒作、投機甚至欺詐，侵害市場經濟秩序和投資者利益，数字代幣的匿名性、全球性、隱蔽性導致其淪為非法活動的支付工具和洗錢工具。

虛擬貨幣非法融資成為互聯網金融新的風險點。全國人大代表、天能集團董事局主席、全國工商聯第十二屆執委張天任在《關於構建互聯網金融長效管理體制，穩定金融安全的建議》中提出，互聯網金融的系統性風險仍未得到完全釋放，新的風險點正以現金貸、套路貸、ICO（Initial Coin Offering，首次虛擬貨幣發行）、STO等形式出現，過度借貸、暴力催收、超高費率、侵犯個人隱私等仍屢禁不止。

作為區塊鏈資深研究專家，鄧建鵬認為當前國內虛擬貨幣亂象頻發，表現形式多樣。他對《證券日報》記者分析稱，國內虛擬貨幣潛在風險主要表現在以下幾點：一是虛擬貨幣的廣泛使用或對國內法定貨幣發行及使用造成衝擊；二是在法無明文的情況下，廣泛使用虛擬貨幣支付可能造成國家稅收的流失；三是虛擬貨幣的使用超越了傳統的銀行賬戶或支付渠道，越過了當前傳統的金融監管模式，可能助推洗錢、恐怖主義融資、跨境資產轉移等違法犯罪行為；四是當前涉及虛擬貨幣盜竊案頻發，由於國內刑法尚無對此明確規定，地方法院對盜竊虛擬貨幣持有不同的判斷標準，導致虛擬貨幣持有者權益無法得到有效保障，同時國家無法有效打擊違法犯罪者。

虛擬貨幣強監管成趨勢

對於虛擬貨幣盲區，我國的相關監管法律法規仍有待完善。鄧建鵬認為，關於我國目前的虛擬貨幣監管政策，主要表現在以下幾個方面：一是禁止基於虛擬貨幣的ICO融資行為；二是禁止在國內提供商業化的虛擬貨幣交易服務；三是對個人之間偶發的虛擬貨幣交易則無明確禁止規定。

史貴祿表示虛擬貨幣存在監管漏洞，2017年央行對火幣網、比特幣中國等國內主要的虛擬貨幣交易平台進行巡查時發現，部分大型交易平台存在超範圍經營、違規開展配資業務、投資者資金未實行第三方存管等問題。甚至還有交易平台打着虛擬貨幣的幌子，進行傳銷、非法融資等活動。在幣鏈網、大比特等交易平台存在涉嫌傳銷的“山寨幣”，而這些“山寨幣”的交易系統多部署在海外，很難徹底監管。

針對虛擬貨幣如何加強監管措施、完善監管體系，兩會代表委員及專家提出相關建議。

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