“白條”黑產追蹤：京東賬號遭大量泄露，黑市價高至每個千元
京東公司推出“白條”賒賬功能后，尾隨“白條”的各種犯罪層出不窮。
3月16日，澎湃新聞報道了多名大學生冒充他人申請“京東白條”詐騙獲刑，中國裁判文書網140餘件刑事犯罪判例显示，“京東白條”的授信審核存在漏洞，有面簽官收受好處、走過場。
這隻是圍繞“白條”的網絡黑產犯罪之一種。記者據眾多判例分析，自2014年以來，圍繞“京東白條”的違法犯罪行為，從單純的以“免費套現”為誘餌的詐騙犯罪，逐漸演變成大量剽竊京東賬戶的侵犯公民個人信息犯罪，並形成一條對泄露的京東賬號進行買賣的產銷黑鏈。
裁判文書披露，擁有“白條”功能的京東賬戶，遭大量泄露，並在黑市買賣。一個開通“白條”功能的京東賬號，最高可以賣到1000元。更有犯罪分子搶劫手機時，逼問受害者的賬號、密碼，申請“京東白條”消費額度，用於購買黃金飾品。
“憑信用卡白領現金”
在圍繞“京東白條”的多種犯罪類型中，詐騙分子最早嗅到了可以通過“白條”從事犯罪活動的氣息。
據人民網消息，京東公司的“白條”業務於2014年2月推行。僅僅4個月之後，就出現了利用“京東白條”詐騙的犯罪。山西省晉城中院的一起判例中，擁有大學本科學歷的王某，於2014年6月2日通過信用卡激活“京東白條”業務，他獲得了2618元在京東商城消費的額度。根據“白條”規定，他消費后可選擇延後付款或分期付款。突然，他意識這個事可以掙錢——“京東商城這個‘打白條’活動與個人信用卡信用不掛鈎，短期內也不會對信用卡造成損失，不會引起持卡人注意。”王某和另外7名“85后”商量，可以趁很多人不知道京東“白條”業務進行詐騙。
隨後，幾人進行了分工，決定分各個渠道去拉“客戶”。
判決書显示，該案中，一共有55名受害人作證。
住晉城市城區民房的一名27歲女子稱，2014年6月4日上午8點多，他聽朋友常說光大銀行搞業務，提供本人身份證、光大信用卡及綁定手機號就可以領取200元現金，然後她把身份證、信用卡等給了朋友，朋友給了她200元現金。後來她發現手機上有短信，說已經成功訂製“京東白條”業務共計2585.30元。她向光大銀行諮詢，發現並無領現金活動，而且，她的信用卡因為“京東白條”消費，被分6期扣款，每期扣400多元。
法院查明，2014年6月2日，王某等7人通過QQ、陌陌、微信等平台發布“只要有信用卡就可白領現金”的消息吸引被害人，在給被害人1000元左右現金后，用被害人提供的身份證號、信用卡及綁定手機號等信息，在被害人不知情的情況下，為被害人開通“京東白條”業務。隨後，被告人利用被害人的“白條”購買京東購物卡，再轉賣變現。8名被告人共為77名被害人註冊了“白條”業務，訂單金額為20餘萬元，支付被害人7萬餘元。
晉城中院認為，王某等8人以非法佔有為目的，利用京東商城打“白條”業務的漏洞，通過虛構事實、隱瞞真相方式騙取77名被害人錢財，數額巨大，侵犯了公民的財產權，構成詐騙罪，判處一年至一年十個月不等刑期。
“白條代套現”
2015年，京東金融“白條”業務逐漸被更多京東用戶知曉。各種網絡詐騙套路中，也出現了一撥“京東白條代套現”的操作。澎湃新聞梳理的140餘起“京東白條”犯罪判例显示，“代套現”騙局始於2015年。
如成都郫縣法院的一起判例中，被告人崔某在2015年4月22日至5月21日，短短一個月之內，誘騙6名受害人，通過其“京東白條”購買了總價值3萬餘元的蘋果手機、數碼相機等商品給崔某。法院以詐騙罪將其判刑一年六個月。
崔某誘騙6受害人上當的理由很簡單——幫助套現。但這完全是誘餌，被害人用自己的“京東白條”額度購買了崔某指定的物品，並寄到崔某指定的地方，但崔某並不按此前承諾，將物品折抵的價款給被害人。當被害人發現上當時，崔某便將被害人聯繫方式拉黑。被害人除了報警之外，還要為自己的輕信埋單：用自己的錢去償還“京東白條”的債。
由於“京東白條”只能在京東商城上賒賬購物，並不能直接提取現金，澎湃新聞注意到，在140餘起判例中，類似崔某的詐騙套路屢試不爽。有的騙局中，詐騙分子聲稱收取代套現金3％甚至9%手續費，也只不過是看起來更像正規“明碼標價”的代套現，實質仍然是詐騙。至於“刷單消費賺取傭金”，同樣也是騙取“京東白條”額度的新花樣。多份判例显示，刷“京東白條”兼職、代套現的廣告，已經貼到了各大高校。
到2017年，連線下傳統型搶劫的犯罪分子，也盯上了被害人手機里的“京東白條”額度。
廣州市黃埔區法院判決書披露，2017年3月4日凌晨，被害人張某正在廣州市黃埔區中國農業銀行某支行自助銀行存款，突然遭到被告人王某某持刀威脅。王某某當場劫得現金1.2萬元后，搶走被害人手機，逼問開機密碼。逃離現場之後，王某某打開被害人張某手機，修改了支付寶、微信及京東賬號密碼，為張某申請了7000元的“京東白條”消費額度，購買了6946.68元的黃金手鏈和黃金吊墜。
一名辦理過“白條”詐騙案的檢察官介紹，詐騙分子利用他人“京東白條”購買的物品更多是手機、電腦等數碼產品，迅速寄到廣東省深圳市華強北進行銷贓。
大量京東賬號泄露
實際上，早在2016年，京東賬號及其“白條”賒購業務，已被“黑客”盯上，並形成了驚人的“黑產”鏈。
重慶市綦江區法院判決書显示，2016年上半年，被告人李某剛運用計算機語言，將其從網上下載的“京東登錄的編程源代碼”改寫成某掃號軟件。運行該軟件后，導入公民的個人基本信息，可盜取他人京東賬戶的賬戶名、登錄密碼、註冊者姓名、綁定銀行卡號、綁定手機號碼、“白條”是否開通、身份證號碼等信息。為規避京東的安全風險防控，李某剛還通過某第三方平台提供API接口、自動識別驗證碼等，以成功獲取他人京東賬戶信息。
隨後，李某剛建立了該軟件的交流群，將該軟件出租。被告人何某、朱某彬、朱某清，以每月1500元的價格從李某剛處租了該軟件使用。該軟件運行后，不斷自動登錄京東系統進行撞庫，再將成功登錄的京東賬戶自動保存到本地文檔。
何某明通過上述方法成功盜取他人京東賬戶信息后，於2016年11月期間，先後將10條開通了“京東白條”的京東賬戶信息，以“京東白條”消費額度10%的價格販賣給王某。
王某則以“京東白條”消費額度20%的價格出售給李某和陳某，從中賺取差價謀利。判決書显示，2016年11月10日，李某和陳某是以每人各出資500元的價格，從王某處購來的被害人郭某京東賬戶信息。之後，二人用郭某的京東賬戶登錄，使用其“京東白條”購買了價格為5199元的蘋果7手機。第二天，二人成功收到該手機，並以4400元的價格賣給他人變現獲利。二人發現有利可圖，又回頭繼續從王某處購買了他人的京東賬戶信息。
法院還查明，案發時，李某剛的網絡儲存工具中共儲存了京東賬號、QQ郵箱賬號以及其他公民個人信息共計177萬餘條；何某的網絡儲存工具中存儲了公民個人信息5388萬餘條，朱某彬、朱某清使用的服務器中存儲的公民個人信息250萬餘條；王某的VIVO手機中存儲了公民個人信息12000餘條。
值得關注的是，該案並非孤例。
2018年廣東省廣州中院的一起判例中，2016年下半年至2017年3月，一對85后情侶及其妹妹，通過下載上述掃號軟件，篩選出已經開通“京東白條”的用戶賬戶、登錄密碼、身份證號、關聯銀行卡等數據信息，隨後通過“京東白條”下單購物，盜得財物21萬元。
部分企業助推犯罪
相關網絡黑產犯罪已引起公安部門的重視。
如，上述8被告人為77名被害人註冊“京東白條”業務案中，其中72名被害人的訂單因公安機關及京東商城的攔截，未讓犯罪得逞。
澎湃新聞此前報道，公安部於3月7日召開新聞發布會，通報全國公安機關開展“凈網2018年”專項行動相關情況。通報显示，自2018年2月起為期10個月的“凈網2018”專項行動中，全國各地公安機關共組織偵破各類網絡犯罪案件5.7萬餘起，抓獲犯罪嫌疑人8.3萬餘名，行政處罰互聯網企業及聯網單位3.4萬餘家次。
公安部網絡安全保衛局黨委書記王瑛瑋介紹，針對部分互聯網企業不認真履行網絡安全管理義務，助推網上違法犯罪高發頻發的情況，全國各級公安機關落實屬地監管責任，加強監督檢查和行政執法，按照《公安機關互聯網安全監督檢查規定》（公安部第151號令）的有關要求，針對違法有害信息突出的網站及高風險應用服務，組織開展安全監督檢查14.4萬家次，發現整改安全風險、管理問題等134.6萬處，依法查處互聯網企業3.4萬餘家次。
當天，公安部發布的“凈網2018”十大典型案例中，2017年12月，江蘇徐州市公安局網安支隊偵查發現一境內外相互勾連、使用黑客工具、利用某網絡商城漏洞實施網絡犯罪的網絡團伙。專案組先後抓獲犯罪嫌疑人60餘名，扣押涉案電腦76台、手機468部，涉案金額達上億元。
王瑛瑋在新聞發布會上表示，公安部黨委決定今年繼續在全國範圍內開展“凈網2019”專項行動。公安機關將進一步強化企業整治。健全完善“一案雙查”制度，督促聯網單位落實安全管理責任制度及應急響應措施，對拒不履行單位要依法從嚴查處。要以防範網絡詐騙、侵犯公民信息等犯罪為重點，全面整治網絡運營秩序，打擊網絡黑產黑市。
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