波動風險低 平衡型基金攻守兼備

美國那斯達克指數上半年漲幅逾3成，創近40年來最佳，但根據境外基金觀測站資料顯示，截至5月底的近半年，台灣投資人淨申購前十名的境外基金，僅有兩檔股票型基金，顯示投資人對景氣前景與股市展望仍存疑慮，尤其此波美股漲勢多來自少數大型科技股，更是投資人擔憂後市漲勢能否延續的主因。

7月中下旬即將進入財報公布旺季，根據FactSet預估，S&P 500大企業第二季獲利年比將下滑6.8％，不僅將是2020年第二季來最大降幅，也是連續第三個季度呈現獲利虧損，恐將牽動市場波動加大。銀行財富管理中心建議，上半年未能跟上股市漲升行情的投資人不須急於追高，不妨先以進可攻退可守的平衡型基金掌握優質股債資產的表現機會。

根據理柏資訊，境外三檔美元美國平衡型基金近三年報酬率介於2成至3成，其中以富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金29.18％的報酬率最高，而且波動風險不到10％最低，換算每單位風險報酬達0.97，明顯高於同類型基金的0.74與0.7。

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銀行財富管理中心指出，國人投資共同基金幾乎是全民運動，也善於搭配不同類型的基金作資產配置，不過當挑選個別基金時卻往往僅考量報酬率或是配息率，使得資產配置效果大打折扣，尤其投資於平衡型基金最主要是希望達到攻守兼備之效，因此波動風險更是挑選時的關鍵。

資產管理業者認為，富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金廣泛投資於高股利股票、各類債券及混合型收益資產，並且操作策略靈活彈性，因應景氣下行風險，近一年該基金持續拉高高品質防禦型資產，配置於公債及投資級債比重達3成，股票配置降至4成以下，多元分散布局各產業，發揮攻守兼備之效也能掌握輪動契機。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230706000352-260208