投資ETF 滾大退休金

富邦投信每年委託中經院針對不同世代退休理財進行調查，最新結果14日揭露，25～34歲的年輕族群，投資ETF比重大幅成長，2018年至2020年皆維持在10％左右，今年則高達近5成；針對明年市況與未來投資趨勢，專家建議要累積退休基金，更應傾向以大盤為核心，加碼投資趨勢性產業，包括綠電、電動車、AI、生技，可透過各類ETF完成退休理財計畫。

富邦投信總經理李明州指出，時間就是年輕族群的本錢，隨著定期定額理財方式、盤中零股交易制度上路、網路資訊發達因素，年輕族群已開始大量投入投資市場，股票投資不再只是高資產族群或高齡族群的專屬工具，市場需要提供年輕人中長期的理財規劃服務。

從今年度「國人安心樂活享退調查」的調查結果發現，不論未退休或已退休族群，使用ETF進行投資理財的比重，皆呈現增加趨勢。其中各族群皆以偏好投資「股票型ETF」為主，其次為「主題型ETF」。此外，25～34歲的年輕族群投資ETF比重大幅成長，2018年至2020年皆維持在1成左右，今年則衝高至近5成，為各年齡層中投資ETF比例最高的族群，可見年輕人對於ETF產品的接受度和使用其做為投資理財工具有明顯進步。

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富邦投信投資策略師徐翊達指出，今年在美國聯準會（Fed）強力升息下，無論股債市場都經歷一波估值調整的洗禮。在消費、投資周期放緩的一年，大家更重視政府投資，政府訂單，因為唯有政府會在經濟放緩中保持支出，其中最看好的就是新能源的投資。

因此要累積退休基金，更應傾向以大盤為核心，加碼投資趨勢性產業，包括綠電、電動車、AI、生技。大盤核心部位可選擇追隨經濟成長的股債ETF，如追蹤台灣50指數或全球投資等級債指數的相關ETF。衛星部位則可區分為兩部分，包含成長趨勢及高息配置兩類，前者成長趨勢如ESG理念篩選、網羅全球優質綠色電力企業，或是可完整捕捉未來移動相關產業鏈主題的相關ETF；後者高息配置則可挑選如高股息ETF或REITs相關ETF。

至於配置比重，建議保守型投資人核心部位可占9成、衛星部位僅布局1成，且以息收資產為主。積極型投資人則建議核心部位及衛星部位各占5成，且衛星部位中，成長趨勢部位可為4成、息收僅占1成。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20221215000337-260208

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