富坦穩月收基金 抗震兼顧報酬

通膨自高峰下滑、金融緊縮可能取代美國聯準會(Fed)升息,股市反映著降息預期而表現意外強勁,投資人不禁要問,股市底部是否已過?是否時候加碼股票投資?資產管理業者提醒,接下來市場將聚焦企業財報,在金融與借貸情勢轉緊下,經濟衰退風險升溫,企業獲利與財測恐難樂觀,投資人仍應審慎以待。

資產管理業者表示,2020年疫情爆發及去年急速升息,讓美股平均下跌幅度達近3成,但根據統計,近十年來,投資美股年化報酬率約有13%,若是錯過表現最好的10天,報酬率立刻減半至不到7%;若是錯過表現最好的20天,更進一步降至不到4%。擔心錯過股市上漲契機,也希望能在下跌時減少損失,正可透過平衡型基金的資產配置,發揮進可攻退可守的功能。

統計至2月底,國人持有金額前四大的境外平衡型基金中,僅富坦穩定月收益基金在近一年與兩年有近2%與10%的正報酬表現,優於同類型基金平均表現達10個百分點以上,且就波動風險而言,更是同類型中最低、僅8.47%,回顧過去兩年正是橫跨美股高點(2022年1月)的前一年、後一年,市場環境大不相同,富坦穩定月收益基金不僅報酬表現優異、更能兼顧抗波動,彰顯投資團隊靈活操作與應變的能力。

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富坦穩定月收益基金並且榮獲去年「指標」年度台灣基金大獎平衡型股債混合「最佳表現基金大獎/傑出表現」獎項肯定,平衡型基金投資專家稱號實至名歸。

美國經濟具韌性加上官員審慎對抗通膨的態度,降低Fed今年降息的機率,而評價面仍高的股市將面臨企業財報的壓力測試,擔心錯過漲勢又想減輕下檔風險。銀行財富管理中心建議,投資人以靈活操作的美國平衡型基金為核心配置,度過市場波動期。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230420000306-260208

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